du 28 mars au 1er avril 2022

PEE - Vous quittez votre entreprise :
les points de vigilance

Votre départ de l’entreprise a des conséquences sur votre épargne salariale. Abondement, déblocage anticipé, frais… Informez-vous pour prendre les bonnes décisions.

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Quelle que soit la cause de votre départ, posez-vous les bonnes questions concernant votre épargne salariale.

Epargne, déblocage, frais, transfert, suivez le guide !

Est-ce que je peux conserver mon épargne dans le PEE ?

Oui après votre départ, vous pouvez conserver votre épargne dans votre PEE mais vous ne pouvez plus effectuer de nouveaux versements (excepté l’intéressement et la participation qui pourraient vous être versés après votre départ).

Est-ce que je peux récupérer mon épargne ?

Oui, vous pouvez demander le déblocage de votre épargne investie dans votre PEE (reportez-vous à l’article « Cas de déblocage »)

Est-ce que je peux percevoir de l’abondement ?

Si votre entreprise vous verse un abondement, il peut être judicieux de faire un versement volontaire avant votre départ. En effet, après votre départ, vous ne pouvez plus réaliser de versements volontaires et donc vous ne pouvez plus percevoir d’abondement.

Quels sont les frais applicables ?

Après votre départ, votre entreprise continue de prendre en charge les frais de tenue de compte pendant un an. Au-delà les frais de tenue de compte sont à votre charge et prélevés directement sur vos avoirs.

Est-ce que je peux transférer mon épargne ?

Oui, si votre nouvelle entreprise propose un PEE, vous pouvez transférer votre épargne vers ce nouveau dispositif. L’opération de transfert peut donner lieu à des frais de transfert.

Quelles informations dois-je recevoir de mon employeur ?

A l’occasion de votre départ, vous aller recevoir de votre employeur, un livret d’épargne salariale reprenant en particulier l’état récapitulatif de vos avoirs, avec leur statut (bloqué jusqu’à… ou disponible). Il précise en outre les frais qui seront à votre charge ou pris en charge par l’entreprise. Exigez ces informations et lisez-les attentivement.

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Bon à savoir

Avant chaque investissement, vous devez consulter le DIC (Document d’Informations Clés qui vous donne les informations indispensables pour gérer votre épargne en cohérence avec vos besoins et vos contraintes.

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Attention

Vous avez perdu vos identifiants ?

En cas de perte de vos identifiant ou mot de passe, rapprochez-vous de votre teneur de compte qui vous communiquera ces éléments pour vous permettre d’avoir à nouveau accès à votre compte personnel.

Pour rappel au moins une fois par an, le teneur de compte doit vous fournir un relevé de situation de vos avoirs soit par courrier postal ou soit en le déposant sur votre espace personnel sécurisé sur son site.

Il se peut qu’un désaccord survienne entre vous et l’établissement financier qui gère votre épargne salariale. Dans ce cas, commencez par écrire une réclamation pour tenter de résoudre ce désaccord. Si la réponse de l’établissement ne vous satisfait pas, ou s’il ne vous a pas répondu dans les 2 mois suivant votre réclamation écrite, sachez que vous pouvez faire appel au médiateur de l’AMF. Il vous aidera gratuitement à résoudre ce litige à l’amiable. Pour le saisir, remplissez le formulaire.

Testez vos
connaissances

Je ne pourrai pas bénéficier de l'abondement après mon départ de l'entreprise.

Si votre employeur vous verse un abondement, il peut être judicieux de faire un versement volontaire avant votre départ de l’entreprise afin d'en bénéficier.

Au départ de l'entreprise les frais de mon épargne salariale resteront les mêmes.

Certains frais ne sont plus pris en charge par votre ancien employeur après votre départ, et notamment les frais de tenue de compte. Ces frais réduisent le rendement de votre épargne.

Si je transfère mon épargne dans le PEE de mon nouvel employeur, je rebloque cet argent pour 5 ans.

En transférant votre PEE vers celui de votre nouvel employeur, les dates de disponibilité de votre épargne restent inchangées.